神州泰岳

方案介绍

立足于移动互联网强大的用户资料库,以及庞大的通信信令数据来建设大数据基础技术平台,通过机器学习算法,针对伪基站钓鱼、境内跨省呼叫和境外呼叫等各类欺诈场景,动态识别当前存在高欺诈风险的号码源、通信信息流等。与地方政府相关单位建立联席合作平台,在法律框架内,将高风险目标源告知相关单位,相关单位立即将异常信息流告知各区域单位进行立案线索甄别、告知银行及时关注或者阶段资金流和告知疑似受害人风险警示等,确保大数据能力与业务流程的紧密结合。

客户价值

本项目旨在有效解决当前公共安全治理中的难题,通过基于大数据构建反电信网络诈骗体系,和政府部门配合,联合打击电信诈骗,大大降低电话欺诈案件发生数量,据不完全统计,联合治理以来,诈骗报案数量降低40%以上。

核心功能

查看更多

优势分析

经典案例

神州泰岳

政府牵头的电信诈骗数据流通机制

运营商长期与公安部门保持着良好的合作关系,在打击伪基站等方面均取得很大成效,本次在诈骗电话治理过程中,双方以社会责任为基点,有效利用运营商网络、渠道资源和公安部门的执法权和公信力,协同开展了诈骗电话的事中劝阻和事后监控等工作。最关键是,政府单位公安机关主导,与政府授权的其他单位和企业之间,建立合法的数据流通机制,如将电话诈骗信息与银行信息互动,实现信息流和资金流的匹配,风险管控更有效;将信息通过政府官方渠道如110等,及时通知疑似受害人,大大降低个人风险。

大数据算法提高侦查手段的机动能力

电信欺诈手段越来越狡猾、技术工具越来越先进,并随着联合打击的深入,诈骗份子逐步具备一定的反侦察能力,欺诈行为识别越来越难。针对这样的情况,我们通过大数据和机器学习,革新传统建模手段。首先通过公安机关提供的欺诈场景,通过社交网络+随机森林算法、时间序列分析算法等,发现骚扰诈骗电话和正常用户的通话行为之间存在显著差异,如主被叫占比不均衡、呼叫频次高、呼叫具有单向性和被叫用户之间社交人脉重合度基本为零等;通过举报提供的伪基站的端口,发现短信欺诈源的号码变异规则等。

强大数据资产规模确保欺诈源甄别的高准确率

围绕反电信欺诈应用,移动互联网大数据资产规模已超20PB,数据资产可靠性高,大幅度降低电信欺诈源的甄别准确率,如其中客户身份实名制准确率达到99%以上,大幅度降低误判率;用户位置信息的时域覆盖率87%以上,即绝大部分异常号码的轨迹都可溯源,大大提高辅助甄别效率;位置信息准确率在90%以上、位置信息精度已可实现在300-500米,重点区域50米,可准确定位欺诈源的活动区域;通信痕迹保存180天以上,提高公安机关的立案率,提高打击效率,并且每天新增的数据规模已达到150TB/天以上,数据记录数100亿/天。强大的数据资产规模,确保欺诈源甄别的准确率极高。

强大的数据处理能力实现分钟级干预

各省公司基于不同的数据规模,如云南公司的1000万用户、浙江公司的6000万用户,选用了Storm、以及Sparkstreagming等流处理技术,部署在400余台X86分布式集群上,目前可实现每秒并行过滤和甄别2万次通话,每日甄别的疑似欺诈源通信信令数据达到10亿次;强大的实时数据处理能力大大提高了公安机关的办案效率,在2-10分钟可识别异常号码源、来源地、所在区域、受害人集中区域等,同时还可以满足实效性要求极高的场景,如对于识别出来最高风险等级、影响最大的部分境外异常号码源,经公安机关授权执行通信强制掐断。

建立多方共享的可疑目标库

在各类欺诈电话中,仿冒类欺诈欺诈电话往往占有最大的比例,且此类电话一旦用户上当,往往损失惨重。在诈骗过程中,一般都会涉及到仿冒公安、银行和客服的情况,针对此种情况,政府单位、运营商、银行以及社会单位共同参与,建立号码资源目标库。
以电话号码库为例,可疑号码目标库划分为两大类,分别是黑名单号码库以及敏感号码库。黑名单号码是已经经过确认的存在欺诈呼叫的号码,主要涉及:(1)仿冒各省市公安局和派出所号码;(2)仿冒各类电商、银行和证券公司客服号码,冒充各类警官、银行工作人员等手机号码.敏感号码库中,号码采用模糊匹配方式,以有效的解决号码变异快和生命周期短的问题。实现模糊匹配的基础需要一个全面的基础敏感号码库作为模糊匹配模板,将敏感号码依据其特征进行分类,划分为公检法号码类、金融号码类、运营商号码类、电商号码类以及其他公众号码类等多个类型。

数据利用合规性优势

按照国务院打击治理电信网络犯罪的统一部署,在省委省政府领导下,各省分别成立了电信反欺诈中心。由省公安厅统一发函,对涉案敏感及隐私数据查询进行授权,经省公司信安部、法律部评估后完成数据查询及提取工作,全程严格遵守国家相关法律法规。

技术优势

本项目中克服若干技术门槛并取得诸多专利,存在较大的技术创新性。

服务优势

在大数据领域,建立“政府企业联动”的合作模式,通过中国移动集团公司指导,各省公司与省政府及公安厅紧密合作,搭建一个政府主导、企业互信、面向具领域的数据流动机制,是本项目得以成功落地实践的关键,也为后期大数据的合法流动,完善保护性法律制度以及政府实施条例等方面提供了参考借鉴。

应用优势

大数据反电信欺诈产品是中国移动公司践行社会责任,服务民生的一个实际举措,也一项应用领域和产品的创新;移动通信网络信令数据应用于公共安全服务领域,通过大数据分析建模实现疑似骚扰电话号码识别与输出,针对诈骗号码实现高精度位置定位,为打击电信犯罪提供有力数据支撑,同时将该项能力作为一项应用产品提供给政府客户,本项目的最大创新点,也为后期大数据与政府领域进行规模化合作、大数据提供更多的公共服务产品等方面提供了标杆借鉴。

经典案例

湖北省公安厅电信反欺诈系统

合作背景

近年来,“骚扰诈骗电话”在全国各地频频出现,电信网络诈骗案件屡禁不止,对国家安全、社会稳定以及通信运营商的社会声誉带来恶劣影响。各大相关媒体均对“骚扰诈骗电话”进行了专题报道,央视315晚会曝光“运营商竟为骚扰电话开绿灯”等舆论意见报道,中国互联网协会发布《2016年中国网民权益保护调查报告》称,2016年上半年全国电信诈骗发案35万余起,造成损失160多亿元,单次案件损失达到4万元。“骚扰诈骗电话”案件已经成为保障社会稳定与人民福祉,维护通信行业健康持续发展必须要解决的关键问题。

2016年初,集团内部印发《中国移动进一步做好防范打击通讯信息诈骗相关工作实施方案》的通知。结合电信诈骗的四种典型现象,“作案势头猛、地域跨度广、手段变化快、群众损失大”,集团信安部在全国“骚扰诈骗电话”较为典型的部分省份公司,包括湖北、福建、上海、浙江、云南、四川、湖南七个省,开始试点工作。对内,移动公司积极探索基于“大数据”的技术手段,构建一套反电信网络欺诈的防范技术体系;对外,与地方政府紧密联系的政(政府)企(企业)合作体系,通力协作,逐步降低“骚扰诈骗电话”的影响面和受害面,并协助公安机关打击诈骗团伙,实现对反电信网络欺诈恶性案件有效管控,维护社会稳定与民生福祉。

技术方案

中国移动公司通过大数据能力,输出各类产品和服务,为地方政府提供精确的打击手段,具体包括如下:

1、电信欺诈态势感知
实时动态地展示疑似欺诈电话的来源地理分布、电话属性分类、电话来源呼出城市TOP排名以及安全态势分析汇总等。

2、疑似欺诈号码源输出
输出潜在疑似号码清单,包括来源的归属地、发生地、疑似拨打人数,以及被骚扰用户的详细信息等;以及与诈骗电话源频繁往来的情况,甄别是否已经“上钩”,存在高危欺诈的受害人等。

3、疑似诈骗源轨迹验证
基于LBS数据分析用户实时地理位置信息,利用GIS地图技术,实时监控诈骗号码的移动轨迹,精准定位诈骗分子的活动区域。在法律框架内,经法律流程审批后,地方公安机关相关授权查询诈骗号码的位置轨迹,进行线索甄别;确定是否属于流动性作案还是固定场所作案,以便公安机关采取不同的布控措施,打击窝点。

  

应用场景

电信网络诈骗

服务客户

湖北省公安厅及地市分局、湖北省移动、天津移动